Альфа-Банк автоматизировал управление ликвидностью в холдингах

Крупные корпорации получили инструмент для автоматического перераспределения средств внутри своих структур. Новый сервис Альфа-Банка «Единый остаток» позволяет казначействам холдингов мгновенно закрывать кассовые разрывы дочерних компаний и консолидировать свободные деньги на головных счетах без участия бухгалтерии в рутинных расчетах.

Система работает по принципу интеллектуального пулинга: если на счете филиала не хватает средств для оплаты контракта, недостающая сумма автоматически списывается из общего пула ликвидности. В конце рабочего дня остатки всех подразделений собираются на центральном счете, что позволяет компании эффективнее распоряжаться капиталом.

Ключевым преимуществом стала автоматизация внутригрупповых займов. Программа сама начисляет проценты, используя как фиксированные ставки, так и привязку к ключевой ставке ЦБ или индексу RUONIA. Это исключает ошибки при подготовке отчетности и избавляет финансистов от ручного ввода данных. Сервис уже доступен в платформе «Альфа-Бизнес» для компаний из ритейла, металлургии, агропромышленного сектора и других отраслей.