Альфа-Банк автоматизировал управление ликвидностью в холдингах

Крупные корпоративные группы получили инструмент для автоматического покрытия кассовых разрывов и централизации денежных потоков. Новый сервис «Единый остаток» от Альфа-Банка берет на себя рутинные операции казначейств, от консолидации средств на головном счете до автоматического начисления процентов по внутригрупповым займам, исключая необходимость ручного ввода данных в бухгалтерскую отчетность.

Система работает по принципу мгновенного перераспределения активов внутри холдинга. Если дочерней компании не хватает средств для оплаты поставки, сервис автоматически подтягивает недостающую сумму из общего пула ликвидности. В конце рабочего дня все свободные остатки собираются на главном счете компании согласно заданному графику, что позволяет эффективнее распоряжаться оборотным капиталом.

Продукт автоматизирует расчеты по внутригрупповым договорам займа, поддерживая как фиксированные, так и плавающие процентные ставки. Система умеет привязывать выплаты к ключевой ставке Центробанка или индексу Ruonia, что минимизирует риск ошибок при подготовке финансовой отчетности. Управлять всеми процессами казначеи могут через цифровую платформу Альфа-Бизнес в режиме реального времени. Решение ориентировано на широкий круг секторов, включая ритейл, металлургию, агропромышленный комплекс и автобизнес.