Металлинвестбанк переводит факторинг на алгоритмы искусственного интеллекта

Сергей Востриков из Металлинвестбанка представил на конференции АФК стратегию роботизации факторинговых операций. Банк тестирует ИИ-ассистентов для автоматизации проверки документов и выявления мошеннических схем, стремясь сократить время обработки заявок и минимизировать риски без расширения штата риск-менеджеров.

Технологический стек, который внедряет банк, охватывает интеллектуальное распознавание счетов и актов, а также автоматическую сверку финансовой отчетности. Система способна анализировать логистические маршруты и рыночные цены, чтобы подтверждать реальность сделок. Для борьбы с фиктивной дебиторской задолженностью используется графовый анализ, выявляющий скрытые связи между компаниями.

Безопасность данных обеспечивается развертыванием моделей внутри закрытого контура компании по принципу On-Premise. В облачной среде данные проходят глубокую анонимизацию, а доступ к системе жестко разграничен ролевой моделью. По словам Вострикова, переход от выборочного контроля к полной автоматизации анализа всего входящего потока стал операционной необходимостью для снижения влияния человеческого фактора на скоринг. Сейчас проект находится на стадии тестирования моделей на синтетических данных.